O Walmart, o Twitter e o PayPal competirão para lançar o super aplicativo da América?
Diretor administrativo da Progress Partners, Tim Harned é uma figura proeminente no mundo dos negócios. Por mais de 30 anos, ele atuou como profissional de fusões e aquisições (M&A) e consultoria de capital, assessorando empresas que vão desde gigantes da Fortune 500 até startups.
A especulação sobre o primeiro “super aplicativo” nativo da América disparou desde a aquisição do Twitter por Elon Musk “cuidado com o que você deseja”.
Como Musk colocou em um tweet em outubro, “Comprar o Twitter é um acelerador para inventar o X, o aplicativo de tudo”. Cathie Wood, CEO e fundadora da Ark Invest, afirma que Musk está “pensando em um superaplicativo como o WeChat Pay”. Lembre-se de que Musk iniciou o X.Com e depois o combinou com o Confinity para criar o PayPal.
O WeChat, que começou como uma simples plataforma de mensagens na China em 2011, agora incorpora mais de 3,5 milhões de “miniprogramas” desenvolvidos por seus parceiros, incluindo Meta, Apple Pay, Venmo, Amazon, Uber, Robinhood, Rocket Mortgage, Kayak e Healthcare .gov. Desde pelo menos setembro de 2021, o PayPal e o Walmart prometem suas próprias versões de superaplicativos financeiros, mas com muito menos publicidade.
É possível que Twitter, PayPal e Walmart estejam todos em uma corrida para monetizar dados e transações financeiras pessoais dos usuários. Isso levanta algumas questões, incluindo: O que mudou para tornar este um bom momento para superaplicações no Ocidente? Ao desenvolver um superaplicativo, como devemos avaliar o sucesso? Como grandes empresas como Twitter, PayPal e Walmart estão tentando implementar esse conceito? Existe realmente apenas um favorito claro ou temos algumas opções?
Essa pergunta precisa ser respondida, mas por que agora?
Os superaplicativos tiveram sucesso na Ásia, América Latina e África, mas ainda não se popularizaram nos Estados Unidos e na Europa. Precisamos de respostas sobre por que Twitter, PayPal e Walmart gostariam de alterar isso.
De acordo com Ron Shevlin, diretor de pesquisa da Cornerstone Advisors, “os superaplicativos criaram raízes na Ásia porque os clientes asiáticos compraram smartphones com pouca potência que não eram adequados para operar de 40 a 50 aplicativos individuais”. Os superaplicativos nunca foram uma necessidade nos Estados Unidos ou na Europa, já que os smartphones não enfrentavam os problemas de energia ou memória comuns em dispositivos de países menos desenvolvidos.
Além disso, a Axios afirma que o controle sobre pagamentos em sistemas operacionais móveis pela Apple e Alphabet desencorajou aspirantes a mega aplicativos.
O cliente ocidental médio não tem um problema que um “superaplicativo” possa resolver para ele, além do fornecimento de maior facilidade e segurança (ambos discutíveis). Um contra-argumento a isso é que tal aplicativo pode fornecer às pessoas com ou sem banco, que podem ser excluídas ou com medo de serviços financeiros tradicionais, com acesso a possibilidades financeiras, bancárias e de construção de crédito.
Nesse caso, por que agora?
O Twitter não é mais competitivo no espaço de publicidade digital, que foi adquirido pela Alphabet, Meta e Amazon. O PayPal depende demais do setor de processamento de pagamentos, que está se tornando cada vez mais competitivo. Para alcançar a Amazon, que está constantemente um passo à frente no digital, o Walmart precisa fazer algo que a empresa de Seattle ainda não fez.
